Training Management Risiko Kredit & Analisis Pembiayaan dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman komprehensif mengenai proses pemberian kredit/pembiayaan serta pengelolaan risiko yang melekat di dalamnya.
Pelatihan ini membahas tahapan analisis pembiayaan mulai dari identifikasi karakter dan kapasitas debitur, analisis laporan keuangan, penilaian agunan, hingga pengukuran dan mitigasi risiko kredit.
Peserta akan memahami bagaimana menerapkan prinsip kehati-hatian (prudential banking), menggunakan metode analisis 5C, 7P, dan 3R, serta mengenal konsep pengukuran risiko seperti scoring & rating system, Probability of Default (PD), Loss Given Default (LGD), dan Exposure at Default (EAD) secara praktis.
Selain itu, pelatihan ini juga menekankan pentingnya monitoring pasca pencairan, sistem peringatan dini (early warning system), serta strategi penanganan pembiayaan bermasalah agar kualitas portofolio tetap sehat.
Melalui kombinasi teori, studi kasus, dan simulasi, peserta diharapkan mampu melakukan analisis pembiayaan secara objektif, mengelola risiko kredit secara efektif, serta berkontribusi dalam menurunkan tingkat NPL/NPF dan meningkatkan kualitas keputusan pembiayaan.
Materi Training Management Risiko Kredit & Analisis Pembiayaan
1. Konsep Dasar Manajemen Risiko Kredit
- Pengertian dan ruang lingkup risiko kredit
- Prinsip kehati-hatian (prudential banking)
- Regulasi terkait manajemen risiko kredit (OJK/BI)
- Peran manajemen risiko dalam pemberian pembiayaan
2. Proses Kredit & Pembiayaan
- Siklus kredit/pembiayaan (origination to settlement)
- Peran unit bisnis, analis, risk management, dan komite kredit
- Dokumentasi dan administrasi pembiayaan
3. Teknik Analisis Pembiayaan
- Analisis 5C, 7P, dan 3R
- Analisis karakter & usaha debitur
- Analisis laporan keuangan (cash flow, profitabilitas, solvabilitas)
- Analisis kebutuhan pembiayaan
- Analisis agunan (collateral)
4. Pengukuran Risiko Kredit
- Probability of Default (PD), LGD, EAD (konsep dasar)
- Scoring & rating system
- Penentuan limit kredit/pembiayaan
- Stress testing sederhana
5. Mitigasi Risiko Kredit
- Struktur kredit yang aman
- Covenant dan monitoring
- Diversifikasi portofolio
- Early Warning System (EWS)
6. Monitoring & Review Kredit
- Monitoring pasca pencairan
- Penilaian kolektibilitas
- Review berkala portofolio pembiayaan
- Pelaporan risiko kredit
7. Penanganan Pembiayaan Bermasalah
- Klasifikasi pembiayaan bermasalah
- Strategi penagihan
- Restrukturisasi pembiayaan
- Penyelesaian melalui agunan
8. Aspek Hukum & Kepatuhan
- Perjanjian kredit/pembiayaan
- Pengikatan jaminan
- KYC, AML, dan Anti Fraud
- Perlindungan hukum lembaga keuangan
9. Studi Kasus & Simulasi
- Simulasi analisis pembiayaan
- Studi kasus kredit bermasalah
- Diskusi best practice
Tujuan Training Management Risiko Kredit & Analisis Pembiayaan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan jenis risiko kredit.
- Melakukan analisis pembiayaan/kredit secara komprehensif dan terstruktur.
- Mengidentifikasi, mengukur, dan mengendalikan risiko kredit.
- Menyusun strategi mitigasi risiko kredit.
- Mengurangi potensi kredit bermasalah (NPL/NPF)
Metode Training:
- Pretest & Posttest
- Presentasi
- Diskusi dan Tanya Jawab
- Studi kasus
- Praktek
Durasi Training:
Waktu penyelenggaraan Pelatihan Management Risiko Kredit & Analisis Pembiayaan dilaksanakan dengan metode tatap muka selama 2 hari, dengan 8 jam setiap harinya. Namun hal ini dapat juga disesuaikan dengan kebutuhan dari peserta.
Jadwal Training:
| Jadwal Training Durasi 2 Hari | ||
| Januari 2026 | Februari 2026 | Maret 2026 |
| 6 - 7 Jan 2026 | 3 - 4 Feb 2026 | 3 - 4 Mar 2026 |
| 13 - 14 Jan 2026 | 10 - 11 Feb 2026 | 10 - 11 Mar 2026 |
| 20 - 21 Jan 2026 | 17 - 18 Feb 2026 | 17 - 18 Mar 2026 |
| 27 - 28 Jan 2026 | 24 - 25 Feb 2026 | 24 - 25 Mar 2026 |
| April 2026 | Mei 2026 | Juni 2026 |
| 7 - 8 Apr 2026 | 5 - 6 Mei 2026 | 2 - 3 Juni 2026 |
| 14 - 15 Apr 2026 | 12 - 13 Mei 2026 | 9 - 10 Juni 2026 |
| 21 - 22 Apr 2026 | 19 - 20 Mei 2026 | 16 - 17 Juni 2026 |
| 28 - 29 Apr 2026 | 26 - 27 Mei 2026 | 23 - 24 Juni 2026 |
| Juli 2026 | Agustus 2026 | September 2026 |
| 7 - 8 Juli 2026 | 4 - 5 Agust 2026 | 1 - 2 Sep 2026 |
| 14 - 15 Juli 2026 | 11 - 12 Agust 2026 | 8 - 9 Sep 2026 |
| 21 - 22 Juli 2026 | 18 - 19 Agust 2026 | 15 - 16 Sep 2026 |
| 28 - 29 Juli 2026 | 25 - 26 Agust 2026 | 22 - 23 Sep 2026 |
| Oktober 2026 | November 2026 | Desember 2026 |
| 6 - 7 Okt 2026 | 3 - 4 Nov 2026 | 1 - 2 Des 2026 |
| 13 - 14 Okt 2026 | 10 - 11 Nov 2026 | 8 - 9 Des 2026 |
| 19 - 20 Okt 2026 | 17 - 18 Nov 2026 | 15 - 16 Des 2026 |
| 26 - 27 Okt 2026 | 24 - 25 Nov 2026 | 22 - 23 Des 2026 |
Fasilitas Untuk Peserta Training:
- Modul Training
- Sertifikat
- ATK
- Jaket
- Tas
- Oleh-oleh Khas
- Ruang Training dengan Fasilitas Full AC
- Makan Siang dan Coffebreak
- Instruktur Qualified
Biaya Training/Peserta:
- Rp. 4.500.000/peserta (bayar penuh)
- Rp. 4.250.000/peserta (early bird, 1 minggu sebelum pelatihan)
- Peserta 1 orang running (harga disesuaikan)
Catatan:
- Silabus ini dapat di sesuaikan dengan kebutuhan dan target belajar peserta.
- Durasi pelatihan dapat di ubah sesuai permintaan.
- Materi pelatihan dapat di perluas atau di perdalam berdasarkan minat dan kebutuhan peserta.
Tingkatkan Ketepatan Analisis Pembiayaan dan Kendalikan Risiko Kredit
Di tengah dinamika industri keuangan yang semakin kompleks, kemampuan mengelola risiko kredit dan melakukan analisis pembiayaan secara akurat menjadi kompetensi yang wajib di miliki.
Training Management Risiko Kredit & Analisis Pembiayaan dari Esensial Training di rancang untuk membantu peserta memahami strategi mitigasi risiko, mengevaluasi kelayakan pembiayaan, serta meningkatkan kualitas pengambilan keputusan kredit.
Program ini juga relevan bagi perusahaan yang ingin memperkuat tata kelola aset melalui Training Asset Management Berbasis ICT, sehingga mampu mengintegrasikan pengelolaan risiko dengan pemanfaatan teknologi secara efektif.
Dengan materi yang aplikatif dan dipandu oleh instruktur berpengalaman, pelatihan ini menjadi solusi tepat untuk meningkatkan kompetensi profesional sekaligus mendukung pertumbuhan bisnis yang lebih aman dan berkelanjutan.