Training Credit Analyst and Credit Decision Tools dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam melakukan analisis kredit secara komprehensif serta menggunakan berbagai alat bantu (tools) pengambilan keputusan kredit yang objektif, terukur, dan berbasis risiko.
Pelatihan ini membahas konsep dasar hingga lanjutan analisis kredit, mulai dari analisis laporan keuangan, analisis karakter debitur, analisis usaha, hingga penilaian agunan dan struktur pembiayaan.
Selain itu, peserta akan diperkenalkan pada berbagai credit decision tools seperti scoring system, rating system, early warning system, serta pemanfaatan data dan teknologi dalam proses keputusan kredit.
Materi juga menekankan penerapan prinsip kehati-hatian, manajemen risiko kredit, serta kepatuhan terhadap regulasi perbankan (OJK/BI) agar keputusan kredit yang diambil tetap berkualitas, meminimalkan NPL, dan mendukung pertumbuhan bisnis bank secara sehat.
Materi Training Credit Analyst and Credit Decision Tools
1. Peran Credit Analyst dalam Perbankan
- Fungsi dan tanggung jawab credit analyst
- Proses bisnis perkreditan
- Prinsip kehati-hatian dan manajemen risiko
2. Konsep Dasar Analisis Kredit
- Prinsip 5C, 7P, dan 3R
- Analisis karakter & manajemen debitur
- Analisis usaha & industri
- Analisis tujuan penggunaan kredit
3. Analisis Laporan Keuangan untuk Kredit
- Struktur laporan keuangan
- Analisis rasio keuangan
- Analisis arus kas (cash flow based lending)
- Proyeksi keuangan sederhana
4. Analisis Agunan & Struktur Kredit
- Jenis-jenis agunan
- Prinsip penilaian agunan
- Loan structure & repayment capacity
- Covenant kredit
5. Credit Risk Assessment
- Identifikasi risiko kredit
- Probability of Default (PD)
- Loss Given Default (LGD)
- Early Warning Signal (EWS)
6. Credit Decision Tools
- Credit scoring system
- Credit rating system
- Internal rating model
- Financial spreading tools
- Decision matrix
7. Penyusunan Rekomendasi Kredit
- Teknik penulisan memo analisis kredit
- Penyusunan rekomendasi yang objektif
- Argumentasi bisnis & risiko
- Simulasi presentasi ke komite kredit
8. Monitoring & Review Kredit
- Loan monitoring
- Review kualitas kredit
- Deteksi dini potensi kredit bermasalah
- Tindakan perbaikan (remedial action)
9. Aspek Regulasi & Kepatuhan Kredit
- Ketentuan OJK terkait perkreditan
- BMPK & manajemen eksposur
- PSAK 71 (CKPN) secara konseptual
- Dokumentasi kredit
10. Studi Kasus & Workshop
- Studi kasus analisis kredit
- Simulasi penggunaan credit tools
- Diskusi kelompok
Tujuan Pelatihan Credit Analyst and Credit Decision Tools
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami peran dan fungsi credit analyst dalam perbankan.
- Melakukan analisis kredit secara sistematis dan terstruktur.
- Menggunakan credit decision tools secara tepat.
- Menyusun rekomendasi keputusan kredit yang berkualitas.
- Mengelola risiko kredit sesuai prinsip kehati-hatian.
Metode Training:
- Pretest & Posttest
- Presentasi
- Diskusi dan Tanya Jawab
- Studi kasus
- Praktek
Durasi Training:
Waktu penyelenggaraan Pelatihan Credit Analyst and Credit Decision Tools dilaksanakan dengan metode tatap muka selama 2 hari, dengan 8 jam setiap harinya. Namun hal ini dapat juga disesuaikan dengan kebutuhan dari peserta.
Jadwal Training:
| Jadwal Training Durasi 2 Hari | ||
| Januari 2026 | Februari 2026 | Maret 2026 |
| 6 - 7 Jan 2026 | 3 - 4 Feb 2026 | 3 - 4 Mar 2026 |
| 13 - 14 Jan 2026 | 10 - 11 Feb 2026 | 10 - 11 Mar 2026 |
| 20 - 21 Jan 2026 | 17 - 18 Feb 2026 | 17 - 18 Mar 2026 |
| 27 - 28 Jan 2026 | 24 - 25 Feb 2026 | 24 - 25 Mar 2026 |
| April 2026 | Mei 2026 | Juni 2026 |
| 7 - 8 Apr 2026 | 5 - 6 Mei 2026 | 2 - 3 Juni 2026 |
| 14 - 15 Apr 2026 | 12 - 13 Mei 2026 | 9 - 10 Juni 2026 |
| 21 - 22 Apr 2026 | 19 - 20 Mei 2026 | 16 - 17 Juni 2026 |
| 28 - 29 Apr 2026 | 26 - 27 Mei 2026 | 23 - 24 Juni 2026 |
| Juli 2026 | Agustus 2026 | September 2026 |
| 7 - 8 Juli 2026 | 4 - 5 Agust 2026 | 1 - 2 Sep 2026 |
| 14 - 15 Juli 2026 | 11 - 12 Agust 2026 | 8 - 9 Sep 2026 |
| 21 - 22 Juli 2026 | 18 - 19 Agust 2026 | 15 - 16 Sep 2026 |
| 28 - 29 Juli 2026 | 25 - 26 Agust 2026 | 22 - 23 Sep 2026 |
| Oktober 2026 | November 2026 | Desember 2026 |
| 6 - 7 Okt 2026 | 3 - 4 Nov 2026 | 1 - 2 Des 2026 |
| 13 - 14 Okt 2026 | 10 - 11 Nov 2026 | 8 - 9 Des 2026 |
| 19 - 20 Okt 2026 | 17 - 18 Nov 2026 | 15 - 16 Des 2026 |
| 26 - 27 Okt 2026 | 24 - 25 Nov 2026 | 22 - 23 Des 2026 |
Fasilitas Untuk Peserta Training:
- Modul Training
- Sertifikat
- ATK
- Jaket
- Tas
- Oleh-oleh Khas
- Ruang Training dengan Fasilitas Full AC
- Makan Siang dan Coffebreak
- Instruktur Qualified
Biaya Training/Peserta:
- Rp. 4.500.000/peserta (bayar penuh)
- Rp. 4.250.000/peserta (early bird, 1 minggu sebelum pelatihan)
- Peserta 1 orang running (harga disesuaikan)
Catatan:
- Silabus ini dapat disesuaikan dengan kebutuhan dan target belajar peserta.
- Durasi pelatihan dapat diubah sesuai permintaan.
- Materi pelatihan dapat diperluas atau diperdalam berdasarkan minat dan kebutuhan peserta.
Tingkatkan Ketepatan Analisis Kredit dengan Kompetensi yang Tepat
Di tengah meningkatnya kompleksitas penilaian risiko kredit, kemampuan menganalisis kelayakan debitur dan mengambil keputusan kredit yang akurat menjadi keunggulan penting bagi setiap profesional perbankan dan lembaga keuangan.
Melalui Training Credit Analyst and Credit Decision Tools dari Esensial Training, peserta akan mempelajari teknik analisis kredit, penggunaan alat bantu pengambilan keputusan, hingga strategi meminimalkan risiko pembiayaan.
Bagi perusahaan yang juga ingin meningkatkan efektivitas pengelolaan SDM, Training Analisa Jabatan (Job Analysis) dapat menjadi pelengkap untuk memastikan penempatan talenta sesuai kompetensi.
Program ini di rancang secara praktis agar peserta mampu menghasilkan keputusan kredit yang lebih objektif, cepat, dan berkualitas.