Training Fraud in Digital Banking dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman menyeluruh mengenai berbagai bentuk kecurangan (fraud) yang terjadi dalam layanan perbankan digital, seperti mobile banking, internet banking, e-wallet, dan transaksi elektronik lainnya.
Seiring meningkatnya penggunaan teknologi digital, risiko fraud juga semakin kompleks, mulai dari phishing, social engineering, malware, hingga penyalahgunaan data nasabah.
Pelatihan ini membahas jenis-jenis fraud digital, modus operandi pelaku, serta teknik pencegahan dan pendeteksian fraud melalui pendekatan manajemen risiko, pengendalian internal, dan pemanfaatan teknologi.
Peserta juga akan memahami peran penting fungsi kepatuhan, manajemen risiko, dan unit operasional dalam menjaga keamanan transaksi digital serta melindungi nasabah dan reputasi bank.
Melalui kombinasi teori, studi kasus aktual, dan diskusi praktik terbaik, peserta diharapkan mampu mengidentifikasi potensi fraud sejak dini, merespons insiden fraud secara tepat, serta berkontribusi dalam memperkuat sistem pengendalian fraud di lingkungan perbankan digital.
Materi Training Fraud in Digital Banking
1. Pengantar Fraud di Digital Banking
- Pengertian fraud dan cyber fraud
- Perkembangan digital banking dan risikonya
- Dampak fraud terhadap bank dan nasabah
2. Jenis & Modus Fraud Digital
- Phishing, smishing, dan vishing
- Malware & keylogger
- Account takeover
- SIM swap fraud
- Card-not-present fraud
- Social engineering
3. Kerangka Manajemen Risiko Fraud
- Fraud risk management framework
- Fraud triangle & fraud diamond
- Peran manajemen dalam pengendalian fraud
- Integrasi fraud risk dengan manajemen risiko bank
4. Pencegahan Fraud Digital
- Penguatan kontrol internal
- Edukasi nasabah dan karyawan
- Authentication & authorization (OTP, biometrik)
- Data security & access control
- Fraud awareness program
5. Deteksi Fraud Digital
- Red flag transaksi mencurigakan
- Transaction monitoring system
- Rule-based & behavior-based detection
- Pemanfaatan data analytics & AI untuk fraud detection
6. Penanganan Insiden Fraud
- Prosedur penanganan fraud
- Investigasi awal fraud digital
- Pelaporan internal & regulator
- Pemulihan kerugian (recovery)
7. Aspek Hukum & Kepatuhan
- Regulasi OJK & BI terkait transaksi digital
- Perlindungan data pribadi nasabah
- KYC, AML & hubungannya dengan fraud digital
- Tanggung jawab hukum bank
8. Studi Kasus & Simulasi
- Studi kasus fraud digital di perbankan
- Simulasi identifikasi transaksi mencurigakan
- Diskusi strategi pencegahan dan penanganan
Tujuan Pelatihan Fraud in Digital Banking
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan karakteristik fraud di perbankan digital.
- Mengidentifikasi berbagai modus fraud digital.
- Menerapkan strategi pencegahan dan pengendalian fraud.
- Meningkatkan kewaspadaan terhadap risiko fraud digital.
- Mendukung sistem keamanan transaksi dan perlindungan nasabah.
Metode Training:
- Pretest & Posttest
- Presentasi
- Diskusi dan Tanya Jawab
- Studi kasus
- Praktek
Durasi Training:
Waktu penyelenggaraan Pelatihan Fraud in Digital Banking dilaksanakan dengan metode tatap muka selama 2 hari, dengan 8 jam setiap harinya. Namun hal ini dapat juga disesuaikan dengan kebutuhan dari peserta.
Jadwal Training:
| Jadwal Training Durasi 2 Hari | ||
| Januari 2026 | Februari 2026 | Maret 2026 |
| 6 - 7 Jan 2026 | 3 - 4 Feb 2026 | 3 - 4 Mar 2026 |
| 13 - 14 Jan 2026 | 10 - 11 Feb 2026 | 10 - 11 Mar 2026 |
| 20 - 21 Jan 2026 | 17 - 18 Feb 2026 | 17 - 18 Mar 2026 |
| 27 - 28 Jan 2026 | 24 - 25 Feb 2026 | 24 - 25 Mar 2026 |
| April 2026 | Mei 2026 | Juni 2026 |
| 7 - 8 Apr 2026 | 5 - 6 Mei 2026 | 2 - 3 Juni 2026 |
| 14 - 15 Apr 2026 | 12 - 13 Mei 2026 | 9 - 10 Juni 2026 |
| 21 - 22 Apr 2026 | 19 - 20 Mei 2026 | 16 - 17 Juni 2026 |
| 28 - 29 Apr 2026 | 26 - 27 Mei 2026 | 23 - 24 Juni 2026 |
| Juli 2026 | Agustus 2026 | September 2026 |
| 7 - 8 Juli 2026 | 4 - 5 Agust 2026 | 1 - 2 Sep 2026 |
| 14 - 15 Juli 2026 | 11 - 12 Agust 2026 | 8 - 9 Sep 2026 |
| 21 - 22 Juli 2026 | 18 - 19 Agust 2026 | 15 - 16 Sep 2026 |
| 28 - 29 Juli 2026 | 25 - 26 Agust 2026 | 22 - 23 Sep 2026 |
| Oktober 2026 | November 2026 | Desember 2026 |
| 6 - 7 Okt 2026 | 3 - 4 Nov 2026 | 1 - 2 Des 2026 |
| 13 - 14 Okt 2026 | 10 - 11 Nov 2026 | 8 - 9 Des 2026 |
| 19 - 20 Okt 2026 | 17 - 18 Nov 2026 | 15 - 16 Des 2026 |
| 26 - 27 Okt 2026 | 24 - 25 Nov 2026 | 22 - 23 Des 2026 |
Fasilitas Untuk Peserta Training:
- Modul Training
- Sertifikat
- ATK
- Jaket
- Tas
- Oleh-oleh Khas
- Ruang Training dengan Fasilitas Full AC
- Makan Siang dan Coffebreak
- Instruktur Qualified
Biaya Training/Peserta:
- Rp. 4.500.000/peserta (bayar penuh)
- Rp. 4.250.000/peserta (early bird, 1 minggu sebelum pelatihan)
- Peserta 1 orang running (harga disesuaikan)
Catatan:
- Silabus ini dapat di sesuaikan dengan kebutuhan dan target belajar peserta.
- Durasi pelatihan dapat di ubah sesuai permintaan.
- Materi pelatihan dapat di perluas atau di perdalam berdasarkan minat dan kebutuhan peserta.
Waspadai Ancaman Fraud di Era Digital Banking dengan Strategi yang Tepat
Transformasi digital telah membawa kemudahan dalam layanan perbankan, tetapi juga meningkatkan risiko fraud yang semakin kompleks.
Oleh karena itu, perusahaan perlu membekali tim dengan pemahaman mendalam mengenai pencegahan, deteksi, dan penanganan fraud di lingkungan digital.
Training Fraud in Digital Banking dari Esensial Training di rancang untuk membantu peserta memahami berbagai modus kejahatan digital, penguatan sistem pengendalian internal, hingga penerapan praktik terbaik dalam mitigasi risiko.
Program ini juga relevan untuk melengkapi kompetensi peserta yang mengikuti Training Audit Operasional Kinerja, sehingga organisasi mampu meningkatkan keamanan transaksi sekaligus menjaga kepercayaan nasabah di tengah perkembangan teknologi perbankan yang terus berubah.